Report
О НЕКОТОРЫХ ОСОБЕННОСТЯХ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ КРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В РОССИИ
| Τίτλος: | О НЕКОТОРЫХ ОСОБЕННОСТЯХ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ КРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В РОССИИ |
|---|---|
| Στοιχεία εκδότη: | Право и практика, 2024. |
| Έτος έκδοσης: | 2024 |
| Θεματικοί όροι: | microfinance organizations, показатель долговой нагрузки заемщика очередность погашения задолженности, полная стоимость потребительского кредита, заем, assignment of rights under the contract, creditworthiness, insurance contract, уступка прав по договору, кредитные организации, credit organizations, the order of repayment of debt, навязывание услуг, потребительский кредит, микрофинансовые организации, consumer credit, indicator of the borrower's debt burden, imposition of services, закредитованность, the full cost of a consumer loan, договор страхования, loan |
| Περιγραφή: | В настоящей статье рассматриваются особенности регулирования правового положения заемщиков – физических лиц в связи с их сильной закредитованностью. Анализируя российское законодательство, автор обращает внимание на такие механизмы регулирования, как установление показателя долговой нагрузки заемщика, использование на практике показателя полной стоимости потребительского кредита, противодействие навязыванию дополнительных услуг, а также предупреждение практик мошеннического получения потребительских кредитов (займов) путем незаконного использования персональных данных граждан. Обоснован вывод о том, что совершенствование механизмов контроля в финансовых организациях следует осуществлять не только на основании законов, иных нормативных правовых актов, но также на основе стандартов саморегулируемых организаций и международных стандартов. In this article, the author examines the specifics of regulating the legal status of individual borrowers in connection with their strong creditworthiness. Analyzing Russian legislation, the author draws attention to such regulatory mechanisms as the establishment of an indicator of the borrower's debt burden, the use in practice of an indicator of the full cost of consumer credit, countering the imposition of additional services, as well as preventing practices of fraudulent receipt of consumer loans through the illegal use of personal data of citizens. The conclusion is substantiated that the improvement of control mechanisms in financial organizations should be carried out not only on the basis of laws and other regulatory legal acts, but also on the basis of standards of self-regulatory organizations and international standards. |
| Τύπος εγγράφου: | Research |
| DOI: | 10.24412/2411-2275-2024-4-134-141 |
| Rights: | CC BY |
| Αριθμός Καταχώρησης: | edsair.doi...........3dd16121ae9ea17652a882e1f88cb703 |
| Βάση Δεδομένων: | OpenAIRE |
| DOI: | 10.24412/2411-2275-2024-4-134-141 |
|---|