Λεπτομέρειες βιβλιογραφικής εγγραφής
| Τίτλος: |
Electronic money as a vulnerability of the national system for combating money laundering and terrorist financing |
| Πηγή: |
Экономика и предпринимательство. :85-89 |
| Στοιχεία εκδότη: |
INTERECONOM Publishing, 2022. |
| Έτος έκδοσης: |
2022 |
| Θεματικοί όροι: |
ПОД/ФТ, классификация электронных средств платежа, краудфандинг, анонимность, идентификация, законодательные инициативы, электронные деньги, перспективы регулирования электронных средств платежа, 16. Peace & justice, нормотворчество, проблемы регулирования |
| Περιγραφή: |
В статье автор дает классификацию электронных средств платежа (ЭСП) по нескольким основаниям. Также указаны преимущества использования ЭСП в повседневной деятельности и их привлекательные стороны для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Приведены актуальные примеры задействования ЭСП в противоправных схемах. Автором осуществлен анализ законодательства Российской Федерации, регулирующего порядок использования ЭСП; обозначены проблемы, возникающие в практической деятельности правоохранительных органов и связанные с выявлением владельцев ЭСП, которые задействованы в преступных схемах; идентифицированы и описаны причины данных проблем. В качестве решения сложившейся ситуации автором предложены правовые и организационные меры по их устранению, а также механизм противодействия использования ЭСП в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Предложенные меры нацелены на полное устранение уязвимостей национальной антиотмывочной системы, связанными с функционированием ЭСП. In the article, the author gives a classification of electronic money on several grounds. The advantages of using electronic money in everyday activities and their attractive sides for money laundering and terrorist financing are also indicated. Actual examples of the use of electronic money in illegal schemes are given. The author has analyzed the legislation of the Russian Federation that regulates the use of electronic money; the problems arising in the practice of law enforcement agencies and associated with the identification of owners of electronic money who are involved in criminal schemes are identified; the causes of these problems are identified and described. As a solution to the current situation, the author proposes legal and organizational measures to eliminate them, as well as a mechanism to counter the use of electronic money in order to legalize criminal proceeds and finance terrorism. The proposed measures are aimed at completely eliminating the vulnerabilities of the national anti-money laundering system associated with the functioning of electronic money. |
| Τύπος εγγράφου: |
Article |
| Γλώσσα: |
Russian |
| ISSN: |
1999-2300 |
| DOI: |
10.34925/eip.2021.11.136.018 |
| Αριθμός Καταχώρησης: |
edsair.doi...........17310d93d12554f9387e9b2a3e8c33cc |
| Βάση Δεδομένων: |
OpenAIRE |