| Description: |
Статья посвящена исследованию глобальных тенденций преступлений, связанных с использованием криптовалют. Актуальность темы исследования обусловлена возрастающей популярностью цифровых финансовых активов – криптовалют, характеризующихся децентрализованной технологией формирования и управления. Рост капитализации криптовалют на мировом финансовом рынке и детерминированное этим процессом пристальное внимание со стороны широкой общественности, в т.ч. представителей теневого сектора экономики и преступного мира, создают множество проблем для всех экономических субъектов. Задачами исследования являются: изучение современных особенностей развития рынков криптовалют и связанных с ним деструкций оппортунистического характера, анализ наиболее распространенных видов криптопреступлений, совершаемых в цифровом пространстве, разработка нормативных направлений нивелирования криптопреступности. Теоретико-методологическую, эмпирическую и нормативную базу исследования составили труды отечественных и зарубежных ученых в области криптопреступности, отчеты международных аналитических организаций, статистические данные сайтов и платформ, размещающих открытые данные о тенденциях преступлений в киберпространстве и незаконных транзакциях, нормативно-правовые акты Российской Федерации. Проведен теоретический обзор основных видов криптопреступности в цифровом пространстве, таких как фишинговые атаки, атаки с использованием программ-вымогателей, финансовые пирамиды (схемы Понци), проекты, связанные с псевдоинвестированием, схемы «накачки и сброса» (Pump and Dump), мошенничество, связанное с первичными предложениями монет (ICO). Выявлены основные тенденции криптопреступности за период 2020-2024 гг., а также причины, обусловливающие эти тенденции: пандемия COVID-19, особенности правового регулирования крипто-транзакций, AML/KYC-политика, технологические особенности анализа криптовалют, инструментарий для отслеживания криптопотоков, институциональные инвестиции, анонимные криптовалюты (Monero, Zcash), санкции и геополитика, блокировки миксер-сервисов. Выявлены основные источники дохода криптопреступников за 2020-2024 гг.: фишинговые схемы, продажа наркотиков в даркнете, мошенничество с фейковыми коллекциями NFT и использованием смарт-контрактов, атака программ-вымогателей, межгосударственное хакерство. Предложены нормативные направления нивелирования криптопреступности, включающие законодательные, образовательные и технологические меры со стороны правительственных структур, компаний, физических лиц и институтов гражданского общества. |